Ihre Finanzen – endlich mit Wahrheit und Klarheit
Systematisch eins nach dem anderen
Lassen Sie uns, also mich und mein Team, Ihre Ziele richtig angehen! Sich keine Sorgen mehr machen müssen und finanziell unabhängig sein: Je früher Sie diesen Zustand erreichen, desto besser. Wir sind deshalb der Meinung, dass zuerst die Existenz bedrohenden Risiken abgesichert sein sollten, bevor Sie sich Gedanken über den Aufbau eines Vermögens machen. Und beim Vermögensaufbau wiederum ist es sinnvoll, der Altersversorgung die höchste Priorität einzuräumen. Bei all dem kann man einiges falsch und vieles richtig machen … Also ein Schritt nach dem anderen:
- Risiken absichern
- Für die finanzielle Unabhängigkeit im Rentenalter ansparen
- Vermögen aufbauen und erhalten
Für all diese Themen stehen Ihnen unsere selbst entwickelten Tools unterstützend zur Seite.
Für die Risikoabsicherung (1) können Sie jederzeit auf die moderne Vergleichstechnologie unseres Partners blaudirekt zugreifen. Wir unterstützen bei Fragen und übernehmen die langfristige Begleitung ihrer Verträge. Sie bleiben unser Kunde, profitieren aber von der Vergleichstechnologie und haben alle Ihre Verträge im Überblick.
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Für die Altersvorsorgeplanung (2) arbeiten wir mit unserem Vermögensrechner, um Ihnen einen schnellen Überblick zu verschaffen, wo Sie aktuell stehen und welche Maßnahmen sinnvoll sind
→ Mehr zur finanziellen Freiheit im Rentenalter
Sind die ersten beiden Punkte bereits erledigt, steigen wir gemeinsam in die Geldanlagethemen (3) ein. Hier liegt unser Fokus auf Effizienzoptimierung. Ersparte Steuern und Kosten sind die sicherste Rendite. Daher arbeiten wir hier fast ausschließlich mit provisionsfreien Produkten. Sie bezahlen uns ein Honorar und kaufen sich dafür langfristig ein Vielfaches an Kosten- und Steuervorteilen.
Wie sieht unsere Zusammenarbeit aus?
Wir bauen auf eine vertrauensvolle und langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen. Diese Zeilen sollen Ihnen helfen herauszufinden, ob auch Sie bei uns genau das finden, was Sie suchen.
Wir engagieren uns für Ihre Interessen
Anders als Bankangestellte und Versicherungsvertreter sind wir freie und unabhängige Berater und auch gesetzlich ausschließlich den Interessen unserer Kunden verpflichtet.
Um auf dem Finanzmarkt heute jemanden umfangreich und korrekt zu beraten, sind eine Menge Wissen und Zeit notwendig. Wir engagieren uns für Sie über das marktübliche Maß hinaus. Dafür wünschen wir uns von Ihnen Ehrlichkeit und Treue.
Wir helfen Verstehen und brauchen dazu Ihre Mitarbeit
Wir wollen, dass Sie uns vertrauen. Deshalb möchten wir, dass Sie die Konzepte und unsere Vorschläge verstehen. Wir machen es Ihnen so verständlich wie möglich – dafür brauchen wir aber auch Ihre Mithilfe. Fragen Sie kritisch nach, prüfen Sie uns!
Sie sollen Gewissheit haben, dass Sie die richtigen Entscheidungen treffen. Deshalb sehen wir uns nicht als Produktanbieter, dessen Angebot neben vielen anderen angefordert und dann verworfen wird. Sondern wir verstehen uns wirklich als Ihr fester Partner, der Vorschläge mit Ihnen zusammen für genau Ihre Situation und Ihre Bedürfnisse erarbeitet und Ihnen die – oft unübersichtlichen und nur schwer vergleichbaren – Produkte im Finanz- und Versicherungsmarkt erklärt. Wir suchen deshalb Mandanten, die diese Individualität in der Beratung schätzen und schließlich ihre Wunschlösungen auch mit uns umsetzen.
Kommunikation ist Trumpf
Wir beraten Sie ganz klassisch im persönlichen Gespräch, kommunizieren aber auch telefonisch und schriftlich, vorzugsweise per E-Mail. Außerdem bieten wir eine Onlineberatung an, bei der Sie unseren Bildschirm live sehen können. Wir konzentrieren uns dabei auf Wahrheiten, nicht auf Nettigkeiten. Das wünschen wir uns auch von Ihnen. Wir reagieren sehr schnell – bitte antworten auch Sie zeitnah. Kritik oder ein „Nein“ sind uns willkommen, nur Schweigen halten wir nicht für zielführend. Über konstruktives Feedback und natürlich über gute Nachrichten freuen wir uns noch mehr!
Unsere Beratung
In der gängigen Praxis werden Beratungsleistung und Vermittlungsleistung nicht klar voneinander getrennt. So ist der Eindruck, ja sogar die Erwartung entstanden, Beratung sei kostenlos. Das ist in einem marktwirtschaftlichen System natürlich Unsinn. Tatsächlich steckt hinter der Beratung immer die Hoffnung des Beraters, ein Produkt zu vermitteln und dafür Provision zu erhalten.
Wer also Wert darauf legt, wirklich unabhängig beraten zu werden und nicht mit dem Ziel einer möglichst hohen Provision, der sollte auch einverstanden sein, diese Beratung zu bezahlen. Wir finden, das ist im Sinne beider Seiten nur fair.
In unserer Beratung erfragen wir Ihre Situation, Ihre Wünsche und Ziele und leiten Vorschläge mit Alternativen daraus ab. Zum Beispiel sichten wir bei der Altersvorsorgeberatung erst die bereits vorhandenen Bausteine und erstellen eine Soll-Ist-Analyse. Dann suchen wir geeignete Bausteine zur Ergänzung und erklären Vor- und Nachteile. Schließlich nehmen wir einen Marktvergleich vor unter geeigneten Produkten, wählen Anbieter aus und optimieren die vorhandenen Bausteine. All das erfordert Erfahrung und Fachwissen. Wir wollen unsere Kunden davor bewahren, dabei Fehler zu machen. Denn die lassen sich oft nicht mehr oder nur mit Verlusten ausbessern.
Deshalb haben wir uns entschlossen, unsere überdurchschnittliche Beratungsleistung mit einem Honorar zu versehen. Über mögliche Leistungen und die Höhe der Honorare informieren wir Sie gerne auf Anfrage.
Wenn Sie dann Produkte über uns beantragen und dabei eine Provision fließt, die das Beratungshonorar deckt, erstatten wir Ihnen in der Regel das Honorar zurück.
Unsere Vermittlungsleistungen
Wenn Sie sich für eine Lösung entschieden haben, stehen wir natürlich auch bei der rechtssicheren Beantragung Ihrer gewählten Produkte zur Seite. Wir weisen auf typische Stolperfallen hin und beantworten Fragen im Antrag korrekt. Auch die Folgebetreuung des Vertrags gehört dazu, inklusive Änderungs- oder Schadensabwicklung. Wir haben über 25 Jahre Erfahrung in der Branche und können Ihnen deshalb helfen, Fehler im Umgang mit den Konzernen zu vermeiden. Außerdem halten wir uns mit regelmäßigen Fachseminaren und Schulungen ständig auf dem aktuellen Stand in diesem schnelllebigen Umfeld. Für eventuelle Fehler sind wir haftbar, deshalb haben wir uns auch dafür versichert. Sie sind somit doppelt abgesichert.